银行监控显示：2月13日上午10时许，莫先生来到农业银行崇明曲阳支行，要求办理一笔1500万元的转账业务。该名客户在等候办理业务的时候显得坐立不安，不停地在拨打电话，还不时地跑到柜台前查看前一位顾客有没有办完业务，显得很是着急。在操作过程中，营业员发现莫先生要求转出的银行账户处于挂失状态。银行工作人员马上意识到：这很有可能是一起网银诈骗。
这时，莫先生也发现，联系不上账户所有人了。同时银行方面发现，该账户正在农业银行的临空经济园支行办理书面账户挂失业务，便立即电话与那边支行取得了联系。
在接到曲阳支行的电话后，农行临空支行立即启动应急预案，让柜员尽量以各种理由拖延业务办理时间稳住嫌疑人，并马上报警。
可以看到，该名嫌疑人在办理过程中显得比较焦躁，一边不停地打着手机，一边不停地催促工作人员加快办理进度。
银行方面一共拖延了近40分钟时间，随后赶到的民警控制住了犯罪嫌疑人。
被害人告诉记者，她是通过中介找到了上家，但是中介隐瞒了一些情况。由于轻信了中介和骗子，使得1500万元差点被骗走。
新型诈骗谨防上当
问题一：1500万转入的账户是谁的呢？账户是骗子的。
问题二：为什么在办理转账的同时又在办理挂失呢？
第一步——骗子骗受害人，说我把身份证、账户存折都放你受害人那，你往这张存折上打1500万，东西都在你那儿，总归放心了吧！
第二步——然后骗子就等在临空支行，等莫先生这边1500万一转进存折里，骗子那边收到短信提醒说钱收到了，立马就办挂失。
第三步——这样莫先生手上的那张存折，等于就作废了，如果不是银行及时发现、阻止，1500万就进到骗子挂失后新办理的那张存折里了。
问题三：既然身份证在受害人手上，那么骗子又是怎么办理挂失的呢？骗子有两张身份证，而且都是真的，所以具有迷惑性。
小宣说：骗子手段新颖、迷惑性高。和以往的诈骗比，这种手段大大降低了被害人的警惕性，因为受害人会想：存折身份证都在我手上，怎么可能会被骗呢？
民警说：如果钱真的进入骗子的新存折，这个新存折是有网银功能的，骗子的同伙就会立马把钱通过网银转到别的账户上，一旦这样就很难追回了。
据悉，犯罪嫌疑人（骗子），外债高达3000万，试图通过诈骗还债。目前监控中来银行办理业务的犯罪嫌疑人许某已被羁押，警方还在全力抓捕其他同案犯。这起案件给许多通过中介盲目投资的市民敲响了警钟。
