月回报率30%—50%，手续费低廉，一次性投资一定金额还能返现……这么优惠的“投资”是不是让你心动了？然而，一旦资金打入“贵金属交易平台”，公司瞬间就能在毫无监管的情况下，将投资者的钱款转走。
记者昨日从杨浦警方获悉，上海市公安局刑侦总队会同杨浦警方破获了系列电信网络诈骗案件，捣毁了以投资白银金属为名实施网络诈骗的犯罪团伙，抓获嫌疑人7名。
10万投资“白银”剩千元
2014年10月，贺先生接到一个自称“投资人”的电话，对方试探性地问他是否有从事理财投资等。电话中，对方劝说贺先生可以在家做现货白银交易，方便又有高回报。
经不住对方多次来电推销，贺先生心动了。很快，他通过“投资人”在“河南钰贵银上海代理中心”开通了个人账户，并从网站下载了交易软件。开通当天，戴先生转账10万元进入“交易平台”。
起初，贺先生的账面每天看起来都有“盈利”，但如果他想“出金”收回些投资成本时，却经常遇到“系统升级”、“软件维护”等问题。“投资人”也劝他：“不急着用钱，不如放在平台赚钱”，贺先生也就打消了“出金”的想法。
今年1月，贺先生账户“暴跌”，本金只剩下不足千元。感觉异常的他上网查询了相关文件和公司名称，发现和他一样经历的投资人还有很多。“现在回想，当时开户的时候都不需要我签字或者是风险评估，就要了我的身份证号码和银行卡卡号，就开户成功了，显然这个公司并不正规。”
今年2月28日，贺先生和其他多名被害人来到杨浦公安分局报警。经梳理，警方发现自今年年初以来，杨浦、长宁等多个区县公安机关先后接报多起犯罪嫌疑人利用贵金属投资平台实施电信网络诈骗案件。
投资人资金当天被提走
上海市公安局刑侦总队会同杨浦公安分局成立专案组。警方发现，“河南钰贵银上海代理中心”并无经营贵金属交易的资质，也无工商登记信息，公司的客户资金流向存在巨大问题。“公司向投资人承诺，资金是通过第三方平台托管的，但事实上，资金是进入公司股东个人账户，当天就会被提现取走。”而此时，在“贵金属交易公司”的网上平台却显示，资金仍在客户的交易账户内。
通过走访银行和金融管理部门，侦查员发现本该在第三方平台内托管的大额资金被转账至来沪人员寻某名下。经进一步侦查，专案组确认寻某及其同乡莫某、曾某等人即为所谓“河南钰贵银上海代理中心”的实际控制人。
3月24日，警方在杨浦区凤城三村、浦东新区浦东南路等处抓获涉嫌诈骗的寻某、莫某、曾某等7名犯罪嫌疑人，一举捣毁了这一网络诈骗团伙，破获涉及上海、江苏、河北、广西等多个省市网络诈骗案件15起，案值110余万元。落网当天，嫌疑人刚付了14万元定金，准备租下一处体面的写字楼，继续行骗。
通过“后门”随意改数据
7名嫌疑人学历并不高，多为同乡和高中同学，来沪打工后都曾有在贵金属平台从事业务员的经历。
据嫌疑人到案后交代，他们利用市民缺乏现货投资知识的薄弱点和急于投资获利的心态，虚构贵金属交易公司和交易平台，以远低于正常交易费和承诺高收益为诱饵，诱使被害人使用犯罪嫌疑人提供的交易软件和无监管的第三方支付平台实施诈骗。
“为了让‘平台’看起来更像真的，他们购买互联网域名后，出钱让网络软件公司以正规投资公司网页为模板，搭建诈骗投资公司的网页。网页上联系地址、联系方式、产品介绍、公司介绍一应俱全。”警方介绍，操盘软件是犯罪嫌疑人通过网上购买、留有“后门”可以篡改数据。软件上显示的虚拟盘口和价格，与正规交易平台毫无关系，只是犯罪嫌疑人陪被害人在玩“K线游戏”，通过“后门”可以随意改动当天的白银价格、K线，与国际贵金属价格根本毫无关系。
在诈骗过程中，团伙从发展客户、给客户开设投资账户、投资理财指导全部通过电话和网络QQ聊天进行，被害人和犯罪嫌疑人从未见面，被害人即使发现上当受骗，也无法找到他们。而为了让骗术看起来更逼真，团伙还特意编写了8种“白银电话销售技巧”，根据不同场景分为银行切入式、谈股论金式、直截了当式等。
[警方提醒]
选择正规投资公司，盯紧资金流向
警方提醒市民，在选择贵金属投资时应注意辨别，先行了解国家相关规定和现货投资知识，选择国家有正规经营许可的投资公司及其会员单位。目前，国内真正合法的贵金属交易所不多，上海经过国务院批准认证的国家级交易所有上海黄金交易所以及上海期货交易所。而很多打着贵金属投资旗号的公司，只能提供咨询服务，若是开展贵金属交易的平台，属于违法违规的行为。
投资人也应该去投资公司实地查看，看投资公司的国家许可证明，当面签署协议。如果对方只是和你电话或网络联系，而没有实际公司那就要警惕了
投资期间，市民要警惕资金流向安全，资金划转时注意是否进入有经营权的单位账户。同时，要尝试按照自己意愿进行出金。如果不能按照自己意愿随时出金，则已经陷入了诈骗圈套。
